نکات خرید و فروش بیتکوین و رمزارزها

فهرست سؤالات

سؤال) ساده‌ترین و امن‌ترین شیوه‌ی خرید بیتکوین چیست؟
سؤال) چطور به یک صرافی آنلاین رمزارز اعتماد کنم؟
سؤال) مراحل خرید و فروش بیتکوین از صرافی آنلاین رمزارز چیست؟
سؤال) چه اطلاعاتی برای ثبت‌نام و احراز هویت در سایت‌های صرافی معتبر بیتکوین لازم است؟
سؤال) چه مدارکی برای احراز هویت لازم است؟
سؤال) نمونه‌ی متن تعهدنامه برای احراز هویت صرافی آنلاین رمزارز چیست؟
سؤال) نکات مربوط به مدرک شناسایی در عکس احراز هویت.
سؤال) نکات مربوط به متن تعهدنامه در احراز هویت.
سؤال) نکات مربوط به عکاسی از شخص کاربر و مدرک شناسایی و متن تعهدنامه.

سؤال) آیا برای ثبت‌نام در سایت صرافی آنلاینِ رمزارز، باید هزینه بدهم؟
سؤال) آیا می‌توانم در بیش از یک سایت صرافی آنلاین، ثبت‌نام کنم؟
سؤال) می‌خواهم برای فرزندم که کمتر از ۱۸ سال دارد، در صرافی حساب باز کنم و هر از چندگاهی برای پس‌انداز، مقداری بیتکوین و رمزارزهای دیگر برایش بخرم. چه کار باید بکنم؟

سؤال) آیا بیتکوینِ خودم را می‌توانم به کیف ِ پول افراد دیگر منتقل (واریز) کنم؟
سؤال) آیا بیتکوین ِ خودم را می‌توانم به ریال تبدیل کنم؟
سؤال) آیا وقتی بیتکوین خودم را داخل سایت صرافی به ریال تبدیل می‌کنم (می‌فروشم) یا داخل صرافی بیتکوین و رمزارزهای دیگر را می‌خرم، شخصِ فروشنده متوجه خواهد شد که به من فروخته است؟
سؤال) آیا می‌توانم بیتکوین را طوری بخرم که مانند خرید از صرافی، قابل ردیابی نباشد؟
سؤال) پولِ ریالیِ داخل حساب صرافی‌ام را چطور می‌توانم خرج کنم؟

سؤال) نوسان نرخ بیتکوین، ۲۴ ساعته (شبانه‌روزی) است.
می‌خواهم در قیمت مشخصی (بالاترین برآورد در زمانِ پیشِ رو) بفروشم.
چه کار باید بکنم؟
سؤال) وقتی بیتکوین را به صورت سفارش فروش در قیمت مشخص، در سایت صرافی ثبت کردم
چه زمانی به فروش می‌رود؟

سؤال) ساده‌ترین و امن‌ترین شیوه‌ی خرید بیتکوین چیست؟
پاسخ) خرید از صرافی‌های معتبرِ آنلاین رمزارز.
ترجیحاً صرافی، ایرانی و مستقر در داخل کشور باشد.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) چطور به یک صرافی آنلاین رمزارز اعتماد کنم؟
پاسخ)

ایده تمرکززدایی که اولین بار توسط بیتکوین (در واقع خالق بیتکوین) مطرح شد، به ما می‌گوید که

«لازم نیست ما به یک نهاد یا سازمان اعتماد کنیم که یک تکنولوژی یا ابزار را تأیید کند و ما بر مبنای آن تأییدیه، از تکنولوژی مورد بحث استفاده کنیم»

مثلا لازم نیست حتما یک سازمان ثبت اسناد و املاک، مرکزیت داشته باشد و ما تمام معاملات و اسناد رسمی را زیر نظر و با تأییدیه‌ی آن سازمان، انجام دهیم و ثبت کنیم.

بنابراین در خصوص صرافی آنلاین رمزارز، اگر بگوییم «چون از فلان نهاد مجوز گرفته است، بنابراین مطمئن است و هیچ خطری برای پول‌های ما نخواهد داشت» این دیدگاه در حوزه رمزارزها غلط است.

این که صرافی‌ها کلاهبرداری کند و پول مشتریان‌شان را بالا بکشد، در هر کشوری امکانش هست، حتی اگر از معتبرترین نهادها مجوز فعالیت داشته باشد یا افراد خیلی سرشناس آن را تأیید کرده باشند.

• مثلا در گوگل عبارت «کلاهبرداری وان کوین» را سرچ کنید که در سال ۲۰۱۷ بیش از ۴ میلیارد یورو پول سرمایه‌گذاران به فنا رفت.
• یا «کلاهبرداری Afriscrypt» ماجرای یک صرافی در آفریقای جنوبی که در سال ۲۰۲۱ میلیاردها دلار سرمایه کاربرانش را بالا کشید.

بنابراین، شهرتِ یک صرافی، این که مثلا مدیرانش در فلان همایش سخنرانی کرده‌اند یا این که در فلان کشور اروپایی باشند یا در آفریقا یا آسیا، تفاوتی در این بحث که «باید محتاط باشیم» ایجاد نمی‌کند.

بررسی یک صرافی آنلاین باید بر مبنای استانداردهای فنی باشد و اگر از نظر ما به عنوان مشتریِ یک صرافی، یک صرافی، استانداردهای حداقلی را داشت، آنگاه می‌توانیم به طور نسبی به آن صرافی اعتماد کنیم.

برای بررسی و اعتبارسنجی یک صرافی آنلاین رمزارز، باید سواد و تخصص و تجربه‌ی کافی داشته باشید و قطعاً به دست آوردن چنین توانایی ئی برای همه‌ی آدم‌ها ممکن نیست.

برای اعتبارسنجی یک صرافی، لازم است موارد زیر را بررسی کنیم:

• طراحی سایت و اپ موبایل صرافی
• ارتباط ِ صرافی با مشتریانش در داخل سایت
• ارتباط و پاسخگویی به کاربران در شبکه‌های اجتماعی
• تیم توسعه‌دهنده سامانه مدیریتی و امنیتی صرافی
• شرکتی که مالک صرافی است
• آداب و استانداردهای مربوط به صرافی‌های آنلاین رمزارز مانند:

• 1. روال عرضه کردن کوین‌ها
  2. اجرای شبکه‌های انتقال ارز
  3. واریز و برداشت به چه صورتی انجام می‌شود
  4. روال احراز هویت
  5. امکان بازیابی حساب کاربری
  6. رعایت حریم خصوصی کاربران

اگر قرار است با یک صرافی به مدت طولانی کار کنیم و مقادیر قابل توجهی پول و ارز جابجا و معامله کنیم، بهتر است که ابتدا عملکرد آن را چند روز تست کنیم تا از دقت و درستی عملکرد آن مطمئن شویم (البته به شرطی که سواد و اطلاعات فنی داشته باشیم) و پس از این مرحله، معاملات بزرگتر در آن انجام دهیم.

نکته مهم دیگر این است که «ما چه استفاده‌ای از صرافی قرار است بکنیم»

• این قاعده کلی را در نظر داشته باشید که «صرافی برای نگهداری طولانی‌مدت پول و رمزارز، جای مناسبی نیست» و برای این منظور باید از والت شخصی استفاده کنیم.
• صرافی آنلاین جایی است که می‌توانیم با سرعت بالا در هر لحظه از شبانه روز حتی در تعطیلات رسمی، رمزارز را خرید و فروش کنیم.
• بنابراین در قبال خطرات امنیتی احتمالی -که همیشه برای نگهداری طولانی رمزارز در صرافی وجود دارد- ما سودِ معاملات را به دست می‌آوریم.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) مراحل خرید و فروش بیتکوین از صرافی آنلاین رمزارز چیست؟
پاسخ)

۱- ثبت‌نام اکانت کاربری در سایت صرافی
۲- انجام مراحل احراز هویت
۳- واریز ریال از حساب بانکیِ متعلق به صاحب اکانت، داخل کیف پول حساب کاربریِ صرافی
۴- خرید بیتکوین (یا رمزارزهای دیگر) در هر ساعتی از شبانه‌روز

برو به فهرست سؤالات

سؤال) چه اطلاعاتی برای ثبت‌نام و احراز هویت در سایت‌های صرافی معتبر بیتکوین لازم است؟
پاسخ)

نام
نام خانوادگی
کد ملی
تلفن ثابت
تلفن همراه
ایمیل
تاریخ تولد
آدرس منزل و کدپستی
شماره شبا و شماره ۱۶ رقمی کارتِ حساب بانکی
تلفن ثابت، تلفن همراه و ایمیل، از طریق ارسال کد و تماس، اعتبارسنجی می‌شوند. یعنی کد به آن‌ها فرستاده می‌شود و شما کد دریافتی را باید در صفحه مشخصات کاربری خودتان در سایت صرافی، وارد کنید.
اگر این اطلاعات غلط باشند، کاربر شما احراز هویت نخواهد شد و امکان واریز پول یا خرید و فروش بیتکوین و سایر رمزارزها را نخواهید داشت.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) چه مدارکی برای احراز هویت لازم است؟
پاسخ)

اسکن کارت ملی (یا صفحه اول شناسنامه یا مدارک معتبر دیگری مانند گواهینامه رانندگی)
تعهدنامه دست‌نویس با امضای صاحب اکانت
که باید تعهدنامه و کارت ملی (یا هر مدرک شناسایی معتبر) را همزمان در دست نگه دارید
و به گونه‌ای که چهره خودتان هم در عکس بیفتد، عکس بگیرید و به سایت صرافی ارسال کنید.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) نمونه‌ی متن تعهدنامه برای احراز هویت صرافی آنلاین رمزارز چیست؟
پاسخ)

اینجانب (نام نام خانوادگی) به کد ملی (کد ملی) ضمن مطالعه و تایید قوانین استفاده از خدمات (نام صرافی)، متعهد می گردم که حساب کاربری و مدارک خود را به منظور خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در اختیار سایر افراد قرار ندهم و به درخواست شخص ثالث از جمله افراد و گروه های شبکه های اجتماعی و غیره اقدام به ایجاد حساب کاربری و خرید و فروش نکنم. در صورت تخلف، مسئولیت آن را اعم از مالی، قضایی و حقوقی به صورت کامل بر عهده می گیرم.
جهت احراز هویت در سایت (نام صرافی)
نام و نام خانوادگی امضا و تاریخ

برو به فهرست سؤالات

سؤال) نکات مربوط به مدرک شناسایی در عکس احراز هویت.
پاسخ)

مدرک شناسایی که در هنگام عکس گرفتن برای احراز هویت در دست‌تان می‌گیرید، باید همانی باشد که در سایت صرافی آنلاین، آپلود کرده‌اید.
مثلاً اگر شناسنامه را در سایت آپلود کرده باشید، به هنگام عکس گرفتن هم باید شناسنامه را در دست‌تان بگیرید.
اگر مدرک شناسایی آپلود شده با آن مدرکی که موقع عکس گرفتن، در دست‌تان گرفته‌اید، فرق داشته باشد (مثلا یکی شناسنامه و دیگری گواهینامه رانندگی باشد)، احراز هویت شما تأیید نخواهد شد.

اطلاعات روی کارت شناسایی باید در عکسی که می‌گیرید واضح و خوانا باشد. اگر تار باشد، احراز هویت رد خواهد شد.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) نکات مربوط به متن تعهدنامه در احراز هویت.
پاسخ)

متن تعهدنامه احراز هویت باید دست‌نویس باشد. اگر تایپ کنید، قبول نخواهد شد.

تمام کلمات و عبارات باید عیناً همان‌هایی باشد که سایت صرافی آنلاین رمزارز در دستورالعمل، اعلام کرده است. یک کلمه کم و زیاد یا تغییر در متن اگر باشد، باعث خواهد شد که احراز هویت شما تأیید نشود.

برای این که دست‌نوشته‌ی شما در عکس واضح بیفتند به چند نکته توجه کنید:

کلمات را درشت‌تر از حد معمول بنویسید که وقتی از فاصله عکس می‌گیرید، موقع زوم، خوانا باشد.

کاغذ را افقی نگهدارید و متن تعهدنامه را روی آن بنویسید که فضای کمتری هنگام عکس گرفتن، لازم باشد.

معمولا کاغذ اندازه آ۴ (۲۹.۷ در ۲۱ سانتی‌متر) کافی است. اگر کاغذ بزرگتر باشد، موقع عکس گرفتن، روی بدن شما را می‌پوشاند و احراز هویت شما قبول نخواهد شد.

از روان‌نویس مشکی یا آبی استفاده کنید که روی کاغذ، کنتراست داشته باشد و در عکس واضح بیفتند.

از کاغذ روغنی استفاده نکنید، چون موقع عکس گرفتن، به خاطر بازتاب نور از صفحه، نوشته‌ها در عکس واضح نمی‌افتند و احراز هویت شما قبول نمی‌شود.

تاریخ همان روزی را که می‌خواهید احراز هویت کنید، بنویسید. اگر متن و تاریخ را قبلا نوشته‌اید و امروز می‌خواهید عکس بگیرید و آپلود کنید، احراز هویت شما قبول نخواهد شد.

اگر به زبان فارسی/عربی (و هر زبان راست‌به‌چپ) تعهدنامه را نوشته‌اید، باید نام و تاریخ و امضا را متمایل به گوشه پایین سمت چپ کاغذ بنویسید.
در وسط ِ پایینِ کاغذ، نام و تاریخ و امضا را ننویسید، چون موقع نگه داشتن کاغذ با دست‌تان، ممکن است امضا و نام زیرِ دست‌تان بیفتد و در عکس دیده نشود. در این حالت، احراز هویت شما قبول نخواهد شد.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) نکات مربوط به عکاسی از کاربر و مدرک شناسایی و متن تعهدنامه.
پاسخ)

مدرک شناسایی و برگه تعهدنامه را باید در دستان‌تان بگیرید به گونه‌ای که:

نیم‌تنه‌ی بالا، دست و بازوهای شما باید در عکس احراز هویت دیده شود.

دست شما روی نوشته‌های مدرک شناسایی و متن تعهدنامه قرار نگیرد و همه نوشته‌ها در عکس بیفتند.

کاغذ و کارت شناسایی را باید به گونه‌ای نگه دارید که روی صورت شما قرار نگیرد. حتی یک بخش از چانه هم پشت برگه تعهدنامه یا کارت شناسایی اگر قرار بگیرد، احراز هویت شما قبول نخواهد شد.

عینک، کلاه و هیچ وسیله و پوششی نباید در عکس استفاده کنید.

عکس را در نور طبیعی روز بگیرید که تاریک نباشد. حتی‌الامکان از فلاش در هنگام عکاسی استفاده نکنید.

عکس سلفی نگیرید، لازم است که یک شخص دیگری با دوربین از شما عکس بگیرد.

وقتی دوربین گوشی را استفاده می‌کنید، قبل از عکس گرفتن، روی سوژه عکس (شخصی که در کادر است) با انگشت ضربه بزنید تا کادر فوکاس به رنگ سبز شود و عکس واضح نشان داده شود، سپس دکمه شاتر را بزنید تا عکس بگیرد.

اگر دوربین عکاسی (به جای موبایل) استفاده می‌کنید، باید دکمه شاتر را تا نصفه فشار دهید و چند ثانیه نگه دارید، تا کادر فوکاس سبز شود و عکس را بگیرید.

اگر فوکاس نکنید، عکس، تار خواهد شد و احراز هویت شما قبول نمی‌شود.

دقت کنید که موقع عکس گرفتن برای احراز هویت، تنظیمات دوربین طوری باشد که جهت نوشته‌ها برعکس (آینه) نیفتد.

به عکسی که برای احراز هویت در سایت‌ها (عمدتا برای امور بانکی و مالی و خرید) به صورتِ شخص همراه با مدرک شناسایی‌اش و تعهدنامه دست‌نویس، گرفته می‌شود، در اصطلاح انگلیسی IDCP=ID Confirmation Photo می‌گویند.

 

 

برو به فهرست سؤالات

سؤال) آیا برای ثبت‌نام در سایت صرافی آنلاینِ رمزارز، باید هزینه بدهم؟
پاسخ) خیر

برو به فهرست سؤالات

سؤال) آیا می‌توانم در بیش از یک سایت صرافی آنلاین، ثبت‌نام کنم؟
پاسخ) بلی. اما توجه داشته باشید، بیتکوین و ارزهای دیگر که در هر کدام از صرافی‌ها داشته باشید، جدای از همدیگر اند و ارتباطی با هم نخواهند داشت.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) می‌خواهم برای فرزندم که کمتر از ۱۸ سال دارد، در صرافی حساب باز کنم و هر از چندگاهی برای پس‌انداز، مقداری بیتکوین و رمزارزهای دیگر برایش بخرم. چه کار باید بکنم؟
پاسخ)

مطابق مقررات، همانند حساب بانکی، برای ثبت‌نام در صرافی‌های آنلاین نیز شرایط سنی بالای ۱۸ سال لازم است.
شما می‌توانید به نام خودتان ثبت‌نام و خرید بیتکوین را انجام بدهید
و
در کیف پول شخصی فرزندتان، بیتکوین و سایر رمزارزهایش را نگهداری کنید.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) آیا بیتکوینِ خودم را می‌توانم به کیف ِ پول افراد دیگر منتقل (واریز) کنم؟
پاسخ) بلی، در هر ساعتی از شبانه‌روز می‌توانید این کار را انجام دهید و بیتکوین یا هر رمزارزی را به حساب (والِت) دیگران واریز کنید.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) آیا بیتکوین ِ خودم را می‌توانم به ریال تبدیل کنم؟
پاسخ) بلی، در هر لحظه‌ای از شبانه‌روز می‌توانید بیتکوین خود را داخل سایت صرافی بفروشید و به ریال تبدیل کنید.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) آیا وقتی بیتکوین خودم را داخل سایت صرافی به ریال تبدیل می‌کنم (می‌فروشم) یا داخل صرافی بیتکوین و رمزارزهای دیگر را می‌خرم، شخصِ فروشنده متوجه خواهد شد که به من فروخته است؟
پاسخ)

شما شخص خریدار ِ داخل سایت صرافی را در آن لحظه و پس از آن نخواهید شناخت.
خریدارِ داخل ِ سایت صرافی هم نخواهد دانست که از شما بیتکوین خریده است.
ولی مدیرِ سایت صرافی می‌تواند به تراکنش‌های شما (و هر کاربر دیگری) به صورت گزارش، دسترسی داشته باشد.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) آیا می‌توانم بیتکوین را طوری بخرم که مانند خرید از صرافی، قابل ردیابی نباشد؟
پاسخ)

بلی، شما می‌توانید به جای صرافی از اشخاص مطمئن بیتکوین و رمزارزهای دیگر را بخرید.
به جای واریز به حساب بانکی می‌توانید پول نقد یا طلا یا هر شیء قیمتی دیگری را در قبال خرید ِ بیتکوین، به فروشنده بدهید.
بستگی به توافق شما و فروشنده خواهد داشت.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) پولِ ریالیِ داخل حساب صرافی‌ام را چطور می‌توانم خرج کنم؟
پاسخ)

داخل حساب خودتان در سایت صرافی، باید درخواست انتفال به حساب بانکی‌تان را ثبت کنید.
مبلغ به صورت حواله پایا در اولین ساعت ِ تراکنش بانکی به حساب‌تان واریز خواهد شد.
شما هنگامِ ثبت‌نام، شماره‌ی حساب بانکیِ خودتان را به سایت اعلام کرده‌اید.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) نوسان نرخ بیتکوین، ۲۴ ساعته (شبانه‌روزی) است.
می‌خواهم در قیمت مشخصی (بالاترین برآورد در زمانِ پیشِ رو) بفروشم.
چه کار باید بکنم؟
پاسخ)

در سایت‌های صرافی آنلاین، امکان ثبت سفارش فروش بیتکوین وجود دارد.
لازم نیست شبانه‌روز نرخ را بررسی کنید تا در قیمت ِ مورد نظرتان بفروشید.
شما مقدار مشخصی بیتکوین را برای فروش در قیمتِ خاصی به صورت سفارش فروش ثبت می‌کنید
در هر ساعتی از شبانه‌روز (حتی ۳ نصفه‌شب)
اگر بیتکوین به قیمت مورد نظر شما برسد،
به صورت اتوماتیک فروخته خواهد شد.

برو به فهرست سؤالات

سؤال) وقتی بیتکوین را به صورت سفارش فروش در قیمت مشخص، در سایت صرافی ثبت کردم
چه زمانی به فروش می‌رود؟
پاسخ)

زمان نامعلوم است،
گاهی به فاصله چند ساعت ممکن است به قیمت مورد نظر شما برسد
و
گاهی ممکن است چندین روز طول بکشد تا به قیمت مورد نظرتان برسد
و فروخته شود.
گاهی ممکن است بارها به قیمت مورد نظرتان نزدیک بشود
ولی چون کمتر از آن مقدار است، فروخته نخواهد شد.

برو به فهرست سؤالات